南非必须在 10 月底之前向全球经济界证明它是安全的，并正在采取行动减轻金融犯罪，并且正在采取足够措施避免被金融行动特别工作组 (FATF) 列入灰名单。
国际监管机构金融行动特别工作组今年早些时候报告称，南非的部分金融监管存在重大缺陷。立法中的缺陷导致该组织发现了大量洗钱和恐怖主义融资案件。
国家财政部指出，该小组对南非的观察期将于 10 月底结束。
在此截止日期之前，政府必须向金融行动特别工作组提供第二份后续报告，表明它已经或正在做足够的事情来解决其关注点，否则可能会在 2023 年 2 月面临灰名单。
然而，无论政府说什么或做什么，金融行动特别工作组最终都必须确信其建议已被考虑并做出了必要的改变。
南非商业领袖 (BLSA) 的首席执行官布西·马武索 （Busi Mavuso） 在她的每周信中写道，灰名单可能对经济产生严重影响——增加与世界其他地区的金融交易成本。
“这将使任何在国外经营金融账户或依赖外国金融服务提供商的人开展业务变得更加困难。对我们融入国际经济的影响是显而易见的。”
“有些人将灰名单比作失去投资级信用评级。有相似之处，因为同行都调整了他们对与南非开展业务的风险的看法——这一次将是声誉风险，而降级会改变对信用风险的看法，”马武索 说。
Allen & Overy 的高级合伙人丽贝卡·汤姆森 (Rebecca Thomson) 表示，灰名单还可能导致 GDP 的整体下降——正如毛里求斯被列入灰名单时所看到的那样，第一年 GDP 下降了 1%。她补充说，南非的商品进出口可能会变得更加困难。
南非贸易已经面临压力，由于本月出口减少和进口增加，该国 8 月的贸易顺差下降至 72 亿兰特。
据 Daily Investor 报道，金融行动特别工作组概述了一些需要进行重大改革的领域——目前的不合规建议包括：
R6：与恐怖主义和恐怖主义融资有关的有针对性的金融制裁。
R8：非营利组织——防止 NPO 以金融行动特别工作组 R8 规定的多种方式为恐怖主义提供资金的系统，例如作为资金渠道、掩盖资金转移以及成为恐怖组织的幌子。
R12：政治公众人物 (PEP) – 防止政治公众人物滥用职权实施洗钱犯罪和相关上游犯罪（包括腐败和贿赂）以及开展与恐怖主义融资有关的活动的措施。
R15：新技术——在推出新产品和业务实践或使用新的或正在开发的技术之前进行洗钱和恐怖主义融资风险评估。
R17：依赖第三方——应要求金融机构实施打击洗钱和恐怖主义融资的计划。
政府一直在做什么
马武索说，国家检察机关一直在努力增加与国家腐败有关的案件数量，从国税局到金融情报中心等机构一直在努力实施打击洗钱的新措施。
除非采取各种行动，否则南非不太可能避免灰色名单。据该公司称，自 2021 年 12 月以来，监管机构已提交通知，要求责任机构根据金融行动特别工作组采取补救措施。
专业服务集团 Compli-Serve SA 的合规经理詹姆斯·乔治（James George）表示，如果该国被列入灰名单，这可能是一个急需的“警钟”。他说，与该组织发生冲突可能会启动并加速南非的打击欺诈、腐败和恐怖主义融资的急需改革。
然而，政府一直试图匆忙通过立法以避免上市。财政部长伊诺克·戈东瓦纳（Enoch Godongwana）已向议会提交了《反洗钱和打击恐怖主义融资修正案》。
戈东瓦纳表示，该法案旨在加强该国的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 法律，并对许多与打击金融犯罪有关的法律进行重大修改。
“由不同部长管理的五项立法的拟议修正案旨在完全满足相互评估报告中确定的技术合规缺陷（与 40 项 金融行动特别工作组 建议相关的法律和法律框架的充分性相关的缺陷）。 ”
南非税务局 (SARS) 也在尝试一种新方法来扣押无法解释的财富，并调查政治公众人物之间交易的金融历史。