南非关于可能列入灰名单的命运将于本周在法国巴黎举行的为期四天的全体会议上决定，从2 月 20 日至 24 日开始。
该决定将由金融行动税务机构 (FATF) 做出，该组织是一个国际监管机构，旨在确保各国通过国际标准防止洗钱和金融恐怖主义。
可能的灰名单将使与南非开展业务比往常更加困难，因为必须满足新的合规步骤，尤其是在跨境交易方面。
除了程序上的困难之外，连锁声誉损害可能会产生严重的后果。
南非加入 FATF 已有近二十年的历史，2021 年的一项评估强调了该国合规性方面的几个问题。该国被发现不符合 FATF 的 20 项建议。
FATF 表示，虽然南非从国内角度理解洗钱风险，但从国外角度对脆弱性的理解有限。
该国际监管机构表示，该国执法机构也缺乏调查洗钱和恐怖主义融资案件的必要技能和能力，其起诉此类案件的能力受到质疑。
该国被要求在今年 2 月之前进行必要的监管和结构改革。
如果南非被列入灰名单，它将加入坦桑尼亚、莫桑比克和刚果民主共和国等其他非洲国家的行列——所有这些国家最近都在 2022 年 10 月最近一次 FATF 全体会议上被列入灰名单。
南非可能会有类似的命运。
根据
南非商业领袖（Business Leadership South Africa， BLSA) 与 Intellidex 合作的一份报告，FATF 有 85% 的机会对南非作出裁决。
研究人员估计，灰名单的经济影响可能有限或严重，具体取决于南非对灰名单的反应。
他们估计，如果政府行动迅速，如果南非被认为行动迟缓且不愿达到 FATF 设定的标准，其影响将低于 GDP 的 1% 至 GDP 的 3%。
研究公司 Intellidex 的创始人斯图尔特·西奥博尔德（Stuart Theobald）本月早些时候巩固了他的团队的分析，他说该国很可能被列入名单，并且必须优先考虑尽快摆脱它。
“灰名单的后果是其他国家必须以高度怀疑的态度对待南非。一些国家要求其机构对南非同行进行‘强化尽职调查’。”他说。
“在实践中，这意味着更频繁的评估，要求提供更多关于资金来源和程序的细节，以及更多高级管理人员与外国同行的接触。那就是那些同行是否会与南非人做生意。”
鉴于灰名单的威胁，南非政府发起了一系列立法改革，特别是针对金融部门，包括一般法（反洗钱和打击恐怖主义融资）修正案和保护宪政民主免受恐怖主义和相关活动修正案。
Compli-Serve SA 的合规经理 James George 表示，此类修正案转化为行动的可能性值得怀疑。
“南非可能还需要学习改进反洗钱和打击金融恐怖主义措施的艰难方法。”
“我们可能有一个立法框架，但现在的挑战是我们执行立法的能力和推动它的专业知识，”乔治说。
然而，合规经理确实将灰名单视为南非金融框架可能的新一页，是必要的“恐吓”，最终将帮助该国做需要做的事情，以成为一个安全、有竞争力和守法的国家全球舞台上的投资目的地。